Rahanpesulaki ja asiakkaan tunteminen

Rahanpesulain soveltamisala on laajentunut isännöintipalveluihin. Isännöitsijän on varmistettava, että laissa säädetyt uudet velvoitteet täyttyvät.

Jatkossa isännöinnin on tunnettava asiakkaansa ja seurattava pakotelistauksia. Asiakkaillemme muutos näkyy lähinnä vuosittain hallituksen jäsenille lähetettävinä tuntemiskyselyinä, joissa selvitetään, onko joku hallituksen jäsenistä poliittisesti vaikutusvaltainen.

Lain noudattamista valvoo Aluehallintovirasto. Laiminlyönneistä voidaan määrätä jopa 100 000 euron seuraamusmaksu.

Rahanpesulain velvoitteet

Riskiarvion laatiminen
Asiakkaan tunteminen
Vuosittainen tuntemiskysely kaikille hallitusten jäsenillle
PEP-kysely (poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt)
Asiakkaan toiminnan seuraaminen ja epäilyttävistä liiketoimista ilmoittaminen
Henkilökunnan koulutus ja ohjeistus
Sisäinen valvonta
Valvontarekisteriin hakeutuminen
Pakote- ja jäädytyslistojen seuranta viikoittain

Nämä ovat uusia lakisääteisiä velvoitteita, joita ei ole sisällytetty isännöinnin tehtäväluetteloon. Rahanpesulain mukaisten velvoitteiden hoidosta veloitetaan toteutuneen mukaisesti isännöitsijän tuntiveloituksella.

Tavanomaisessa tapauksessa tuntiveloitusta syntyy 2 h/vuosi.
Jos asiakkaan hallituksessa PEP-henkilöitä, pakotelistaosumia tai vaihtuvuutta hallituksen kokoonpanossa, ylimääräinen työ laskutetaan tuntityönä
Jos asiakkaan hallituksen jäsenet eivät vastaa tuntemiskyselyyn, myös tästä voi syntyä laskutettavaa lisätyötä
Aktiivisen pakotelistaseurannan järjestelmä- ja transaktiokustannukset
61 €/vuosi